Жеке ишкер бөгөттөлбөшү үчүн эсептен кантип акча алса болот

2024 Автор: Malcolm Clapton | [email protected]. Акыркы өзгөртүү: 2023-12-17 04:03

Акча каражаттарын накталай алууда шектенбеш үчүн, сиз карта менен төлөшүңүз керек жана эсептерди алууга шашпаңыз.

Эмне үчүн аккаунттар бөгөттөлгөн

Жеке ишкерлер үчүн учурдагы эсептен накталай акча алууга эч кандай мыйзам чегинде чектөөлөр жок. Бирок теориялык жактан гана. Иш жүзүндө, ишкерлерге муну кылмыш жолу менен алынган кирешелерди адалдоого жана терроризмге каршы күрөшүүгө багытталган мыйзам токтотот.

Европалык юридикалык кызматтын юристи Павел Кокоревдин айтымында, банктар аларга мыйзамсыз көрүнгөн операцияларга бөгөт коюшу мүмкүн.

Мыйзамга ылайык, жеке ишкер юридикалык жактардан айырмаланып, акчасын каалаган муктаждыктарына, анын ичинде жеке муктаждыктарына жумшай алат.

Ушундан улам, жеке ишкер көп учурда накталай акча алуу схемасында пайда болот. Сиз ишкер менен ойдон чыгарылган келишим түзүп, анын эсебине акча которо аласыз. Ошондой эле салык кызматынын жана укук коргоо органдарынын көзөмөл зонасына кирбей турган накталай акчаларды алып кетет.

Натыйжада, бул акча конвертте айлык акы төлөөгө да, жардыруучу заттарды сатып алууга да кетиши мүмкүн.

Мунун алдын алуу үчүн шектүү эсеп операциялары көзөмөлдөнөт. Эми чынжырга банктар тартылды, анткени бир нерсе туура эмес болуп калса, аларга байкоо жүргүзүү оңой. Же, жок дегенде, мурункудай эмес.

Финансылык мекеме операцияны күмөндүү деп эсептесе, эсептеги акча каражаттарынын кыймылын токтотууга жана кардардан анын мыйзамдуулугун тастыктай турган документтерди талап кылууга укуктуу. Керектүү документтерди албагандан кийин, банк бул тууралуу маалыматты Росфинмониторингге жөнөтөт.

Ал жерде кырдаал кайрадан талданып, ишкерди “кара тизмеге” киргизүү чечими чыгарылат. Кийинчерээк бул күмөндүү операция аныкталган банкта гана эмес, башка каржы мекемесинде эсеп ачуу жана кызмат көрсөтүү мүмкүн эместиги менен коштолууда.

Эмне банктын көңүлүн бура алат

Көңүл буруңуз: "тартышы мүмкүн" деген сөз жогоруда айтылгандардын бирин жасасаңыз, аккаунтуңуз бөгөттөлөт дегенди билдирбейт. Бирок юристтер банк менен талашып-тартышып убакыт короткуңуз келбесе, мындай жагдайлардан алыс болууну кеңеш беришет.

Сиз негизсиз чоң сумманы чыгарып жатасыз

Сиз чакан кызматтарды көрсөткөн жана ошого жараша алар үчүн аз акча алган ишкерсиз. Күтүлбөгөн жерден, кичинекей арал мамлекеттин бюджетине барабар суммалар сиздин эсебиңизге түшө баштайт жана сиз аларды дароо чечип, бир жерге коесуз.

Константин Бобров, "Бириккен коргонуу борбору" юридикалык кызматынын директору

Өлчөмү боюнча жеке ишкердин ишмердүүлүгүнө шайкеш келбеген ири сумманы которуу жана алуу салык органдарын шектенүүгө алып келет. Мунун алдын алуу эң жакшы.

Бул практиканы тастыктаган эң резонанстуу учурда 56 миллион цифра пайда болду. Дал ушул ишкер кардар компаниядан канча акча алып, баарын дароо атып салууга аракет кылган. Ошол эле учурда эсепке мынчалык ири суммалар мурда түшпөгөндүктөн, банк операцияны шектүү деп таап, сот аны колдогон.

Сиз акчаны алгандан кийин дароо чыгарасыз

Эгерде сиз накталай акчаны алгандан кийин үч-беш күндүн ичинде чыгарсаңыз, бул шектүү. Бул тууралуу Борбордук банктын сунуштарында айтылат. Операция күмөндүү көрүнөт, анткени шашылыш түшүнүксүз. Банк акчанын кайдан келгенин жана аны менен эмне кылып жатканыңызды текшергиси келиши мүмкүн – балким сиз аркылуу кирешени адалдаган адамга бересизби?

Бирок бул которуу күнү акчаны накталай алуудан бардык жол менен качышыңыз керек дегенди билдирбейт. Биз ар дайым ушундай операцияларды жасаган жагдайлар жөнүндө айтып жатабыз.

Константин Бобров, "Бириккен коргонуу борбору" юридикалык кызматынын директору

Сиз 600 миң рублдан бир аз азыраак суммада накталай акча алып жатасыз

Мыйзамга ылайык, банктар 600 миң рублдан ашкан айрым операцияларды көзөмөлдөөгө милдеттүү. Андыктан Борбордук банк буга жакын, бирок андан ашпаган суммалардын үзгүлтүксүз алынышы этият болууга негиз деп эсептейт.

Сиз өз эсебиңизден эч нерсе төлөбөйсүз

Банк картасы ыңгайлуу төлөм инструменти, ошондуктан ишкердин эсеби акчаны накталай алуу үчүн гана колдонулса кызыктай көрүнөт.

Шектүү болуп калбоо үчүн эмне кылуу керек

Бардык накталай акчаны чыгарбаңыз

Эгерде шашылыш түрдө эсептен толугу менен сумманы алуу зарылчылыгы жок болсо, аны кылбаңыз. Жок дегенде чегерилген каражаттардын бир бөлүгү эсепте калсын.

Каражат чегерилгенден кийин 5 күн күтө туруңуз

Борбордук банк үч-беш күндүн ичинде акча каражаттарын алуу шектүү деп эсептегендиктен, бул мезгилде тобокелчиликке барбай, акчаны албай койгон жакшы.

Аккаунтуңуздан төлөңүз

Картаны жеке ишкердин эсебине байланыштырса болот. Түз акча коротуңуз, анткени ишкер катары сиз бул каражатка өндүрүшкө жана үй-бүлөгө керектүү буюмдарды сатып ала аласыз.

Эгерде сиз акчаны башка банктын картасына салуу үчүн алып салсаңыз, анткени ал жерде сизде пайдалуу кэшбэк же баланста пайыздар бар, банкомат аркылуу акча салуу үчүн квитанцияларды сактаңыз, эң жакшысы, ошол эсептен (жок дегенде чоңдор үчүн)).

Чыгымдарды тастыктаган документтерди сактаңыз

Айталы, сиз өзүңүзгө, аялыңызга, атаңызга жана экинчи тууганыңызга унаа сатып алуу үчүн бир нече күн катары менен 599 миң рублга ижарага алдыңыз - сиздин укугуңуз бар. Бирок сиз акчаны өзөктүк куралды иштеп чыгуучуларга эмес, автосалонго алып барганыңызды далилдешиңиз керек.

Павел Кокорев Европалык юридикалык кызматтын юристи

Алынган акчаны мыйзам боюнча эсепке алуу зарыл болбосо да, банк операцияга бөгөт койсо, сизде тастыктоочу документтер болушу керек.

Банк менен кызматташуу

Банктын суроолору болсо, аларга көңүл бурбаңыз. Акча каражаттарынын кыймылын түшүндүргөн документтерди канчалык тезирээк берсеңиз, маселени чечүү мүмкүнчүлүгү ошончолук көп болот.