Эмне үчүн квалификациялуу инвестор болуңуз

2024 Автор: Malcolm Clapton | [email protected]. Акыркы өзгөртүү: 2023-12-17 04:03

Инвестиция үчүн кеңири талаа аларга жеткиликтүү, бирок ал меники болушу мүмкүн.

Квалификациялуу инвестор квалификациясы жок инвестордон эмнеси менен айырмаланат

Квалификациялуу инвестор – бул өз билимин жана тажрыйбасын далилдеген финансылык рыноктун катышуучуларынын өзгөчө категориясы. Мындай укуктук статус каржылык компанияларга, мамлекеттик органдарга жана айрым адамдарга берилет. Муну менен алар каалаган инвестициялык инструменттерге инвестициялай алышат, анткени алар эмне кылып жатышканын түшүнүшөт, ошондуктан алар кооптуу ишканалар үчүн жооптуу болушат.

Демейки боюнча, инвестор квалификациясыз деп эсептелет. Аны 2021-жылдын 11-июнундагы № 192-ФЗ "Россия Федерациясынын айрым мыйзам актыларына өзгөртүүлөрдү киргизүү жөнүндө" мыйзамы менен салыштырмалуу ишенимдүү жана жөнөкөй баалуу кагаздарга салууга болот:

• биржаларда соодалоого уруксат берилген россиялык компаниялардын акциялары;
• Россиянын жана Евразия экономикалык биримдигинин башка өлкөлөрүнүн, Европа Биримдигине мүчө мамлекеттердин, Ирландиянын жана Улуу Британиянын мамлекеттик облигациялары;
• ошол эле өлкөлөрдөн жогорку инвестициялык рейтинги бар фирмалардын корпоративдик облигациялары;
• ачык, биржалык жана жабык инвестициялык фонддордун акциялары.

Борбордук банктын эсебинде, 2020-жылы Орусиянын биржаларына 4,5 миллионго жакын жаңы инвестор келген. Бул Орусиядагы бардык инвесторлордун жарымы. Мына регулятордун жетекчилиги жана жөнөкөй адамдар татаал жана кооптуу куралдардан дагы көбүрөөк корголушу керек деп чечти.

Демек, 2021-жылдын 1-октябрынан тартып Россияда профессионалдуу эмес инвесторлордун эки түрү пайда болот: “квалификациясы жок өзгөчө корголгон” жана “квалификациясы жок бош”. Биринчиси жогорудагы тизмедеги инструменттерге гана инвестициялай алат. Акыркысы атайын тестирлөөдөн өтүшү керек, анын стандарттары дагы эле иштелип жатат. Сыйлык кооптуу, бирок потенциалдуу кирешелүү инструменттерге инвестициялоого уруксат, атап айтканда: фьючерстерге, S&P 500 индексинен тышкары чет өлкөлүк компаниялардын акцияларына жана башка өлкөлөрдүн облигацияларына.

Эмне үчүн сизге квалификациялуу инвестор статусу керек

Жеке инвесторлор бул статусту 1996-жылдын 22-апрелиндеги № 39-ФЗ Федералдык Мыйзамына (2021-жылдын 11-июнундагы өзгөртүүлөр менен) "Баалуу кагаздар рыногу жөнүндө" акча үчүн алышат: аларга жеткиликтүү инвестициялар баалуу кагаздарга караганда көбүрөөк пайда алып келиши мүмкүн. ири компаниялардын. Башка жагынан алып караганда, квалификациялуу инвесторлор чоң тобокелчиликке кабылып, инвестициясыз калышы мүмкүн экенин түшүнүшөт жана кабыл алышат.

Баалуу кагаздардын конкреттүү топтому брокерден көз каранды, бирок, эреже катары, булар:

• S&P 500 биржалык индексине кирбеген жана чет өлкөлүк биржаларда сатылып жаткан чет өлкөлүк компаниялардын акциялары жана облигациялары: Америка, Британия, Германия, Гонконг жана башкалар.
• Чет өлкөлүк туундулар: акциялар, облигациялар, валюталар жана индекстер боюнча фьючерстер, опциондор жана форвардтар.
• кандайдыр бир башкаруучу компаниянын чет өлкөлүк биржалар боюнча ETFs.
• биржаларда да, биржадан тышкаркы рынокто да соода кылган фирмалардын жана мамлекеттердин (чет элдик валютада карыз алуусу).
• Инвестициялык, венчурдук жана хедж-фонддордун үлүштөрү.

Квалификациялуу инвестор болуу үчүн эмне керек

Алуу үчүн 1. 1996-жылдын 22-апрелиндеги № 39-ФЗ Федералдык Мыйзамы (2021-жылдын 11-июнундагы өзгөртүүлөр менен) "Баалуу кагаздар рыногу жөнүндө"

2. Россия Банкынын 2015-жылдын 29-апрелиндеги № 3629-У Жарлыгы "Адамдарды квалификациялуу инвесторлор катары таануу жана квалификациялуу инвесторлор деп таанылган адамдардын реестрин жүргүзүүнүн тартиби жөнүндө" бул статус, юридикалык жактар финансылык уюмдар менен иштешүүгө тийиш. базарларда же капиталы 200 миллион рубль же андан көп. Көбүнчө квалификациялууларга инвестициялык жана пенсиялык фонддор, камсыздандыруу компаниялары, банктар, эл аралык каржы уюмдары жана айрым россиялык бөлүмдөр кирет.

Жеке жак Россия Банкынын 2015-жылдын 29-апрелиндеги № № 2015 Жарлыгын тааныйт.№ 3629-У "Адамдарды квалификациялуу инвесторлор деп таануу жана квалификациялуу инвесторлор, брокерлер же коммерциялык банктар тарабынан квалификациялуу инвесторлор деп табылган адамдардын реестрин жүргүзүү тартиби жөнүндө". Алар мыйзамда жазылган талаптардын тизмеси боюнча адамды баалайт. Инвестор үчүн критерийлердин бирине жооп бериши жетиштүү.

Керектүү суммадагы акчага ээ болуңуз

Инвестор ал белгилүү бир активдерге инвестицияланган кеминде 6 миллион рубль бар экенин ырасташы керек:

• россиялык жана чет элдик банктардагы эсептер боюнча каалаган валюта;
• бөлүштүрүлбөгөн металл эсептер боюнча баалуу металлдар;
• инвестициялык фонддордун акциялары, облигациялары жана пайлары, анын ичинде ишенимдүү башкарууга берилгендер;
• фьючерстер, опциондор жана башка туунду рыногунун инструменттери.

Чет элдик брокерлердин баалуу кагаздары, кыймылсыз мүлк, автоунаалар, ошондой эле кредиттик карталардагы жана юридикалык жактардын эсептериндеги акчалар эсепке алынбайт.

Финансы рыногунда көп соода кылыңыз

Баалуу кагаздар жана туунду каражаттар менен акыркы төрт чейректеги операциялар эсепке алынат. Инвестор кеминде алты миллион рублга соода кылып, 40тан кем эмес бүтүмдөрдү жаап, айына бир жолудан кем эмес жүргүзүшү керек.

Экономикалык билим, аттестат же аттестат алыңыз

Эгерде инвестор жогорку экономикалык билимге ээ болсо, анда мындай адам дароо квалификациялуу деп табылууга даяр. Мыйзам атайын окуу программаларын аныктабайт, ошондуктан брокерлер ылайыктуу адистик катары эмнени кароону өздөрү чечет. Бирок университеттин баалуу кагаздар рыногундагы адистерди аттестациялоого укугу бар экендиги маанилүү. Эми муну төрт гана мекеме жасай алат: MFC Окуу борбору, Самара экономика университети, Урал фондулук рынок институту жана Россиянын экономика университети.

Дагы бир вариант - өзүңүздү изилдеп, экзамендерди тапшырып, каржы рыногунун адисинин, аудитордун же камсыздандыруу актуарынын (финансылык коопсуздук жана тобокелдик боюнча эксперт) сертификатын же Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) же сертификатын алуу. Финансылык тобокелдик менеджери (FRM) …

Финансылык мекемеде иштөө

Финансы рынокторуна түздөн-түз байланышкан иш гана каралат: баалуу кагаздар же туунду каражаттар менен бүтүмдөрдү жасоо, тобокелдиктерди башкаруу, аналитика менен алектенүү же жок дегенде соодагерлер үчүн сунуштарды даярдоо керек.

Эгерде уюм өзү квалификациялуу инвестор деп эсептелсе, анда бир адамга эки жылдык иш тажрыйбасы жетиштүү. Эгерде жок болсо, анда үч жыл керек.

Квалификациялуу инвестор статусун кантип туура каттаса болот

Россияда квалификациялуу инвесторлордун бирдиктүү мамлекеттик реестри жок. Ар бир брокер же башкаруучу компания өзүнүн Россия Банкынын 2015-жылдын 29-апрелиндеги № 3629-У “Адамдарды квалификациялуу инвесторлор катары таануу жана квалификациялуу инвесторлор катары таанылган адамдардын реестрин жүргүзүү тартиби жөнүндө” Жарлыгын жүргүзөт. кайра процедура.

Интернетте квалификациялуу инвестор статусун арзан баада алуу боюнча көптөгөн сунуштар бар: кирешенин, соода көлөмүнүн же иш тажрыйбасынын жасалма сертификаттарын колдонуу. Буга макул болбогону жакшы, анткени Борбордук банк мезгил-мезгили менен компаниялардын реестрин текшерип турат.

Эгерде фейк аныкталса, анда инвестор, эң жакшысы, дароо бардык активдери менен жабылат. Эң жаманы, сиз документтерди жасалмалоо жана алдамчылык үчүн сотко кайрыла аласыз.

Ар бир компаниянын мыйзамдуу процедураларды жүргүзүү боюнча өз эрежелери бар, кээде мыйзам талап кылгандан да катуураак. Демек, конкреттүү иш-аракеттер ар кандай болушу мүмкүн, бирок жалпы маани-маңызы төмөндөгүдөй.

Документтерди даярдагыла

Компания инвестордун квалификациялуу статуска ээ экендигин тастыктоону сурайт. Алдын ала тастыктоочу документтерди чогултуу маанилүү:

• Банктын көчүрмөлөрү жана башкаруучу компания алты миллион бар экенин тастыктоо үчүн отчеттор.
• Брокерден төрт квартал үчүн бүтүмдөр боюнча билдирүү - жүгүртүүнү жана бүтүмдөрдүн санын көрсөтүү.
• Диплом, орто билими тууралуу аттестат же аттестат - билимин ырастоо үчүн.
• Эмгек китепчесинин же келишимдин көчүрмөсү - иш тажрыйбасын күбөлөндүрүү үчүн.

Андан кийин банктын же брокердин кеңсесине келип, арызга кол коюп, керектүү документтерди тапшырышыңыз керек. Кээде алар электрондук почта же катталган почта аркылуу жөнөтүлүшү мүмкүн. Конкреттуу уюм менен формалдуулукту текшеруу жакшы.

Өтүнмөнү толтуруңуз

Арыз формасы да ар түрдүү, бирок жок дегенде жеке маалыматтарды жана тастыктоочу документтерди камтыйт. Алардан тышкары көп кездешүүчү буюмдар:

• Статус берилген аспаптар. Инвестор баалуу кагаздар, фьючерс жана опциондор боюнча квалификациялуу болгусу келеби же экөөнү тең тандай алат.
• Көбөйгөн тобокелдиктерди кабыл алуу. Адам иш жүзүндө бардык капиталын жоготуп алышы мүмкүн болгон инструменттерге инвестициялай алат.
• «Баалуу кагаздар рыногунда инвесторлордун укуктарын жана мыйзамдуу кызыкчылыктарын коргоо жөнүндө» 1999-жылдын 5-мартындагы No 46-ФЗ Федералдык мыйзамын компенсациялоо фондунан төлөөдөн баш тартуу. Бул мамлекеттик ишкана, инвесторлорго жана банкрот болгон компаниялардын акционерлерине жардам берет, бирок жеке адамдарга гана.

Документтерди брокерге жөнөтүңүз

Калганын брокер же банк тарабында турган менеджерлер өздөрү аткарышат: алар документтерди жана арызды текшеришет, кошумча маалымат сурашат жана инвестордун маалыматтарын квалификациялуулардын тизмесине киргизишет.

Бул жерде сиз идентификациядан өтүшүңүз керек экенин эске алуу маанилүү: же компаниянын кеңсесинде паспорт менен, же электрондук кол тамганы колдонуу.

Эмнени эстеп коюу керек

1. Квалификациялуу инвестор – бул өз билимин жана тажрыйбасын тастыктаган финансылык рыноктун катышуучуларынын категориясы. Бул адамдар жана кээ бир уюмдар алган юридикалык статус.
2. Квалификациясы жок инвестор активдердин чектелген тизмесине, квалификациялуу инвестор бардык нерсеге инвестициялай алат.
3. Квалификациялуу инвесторлор үчүн жеткиликтүү куралдар жогорку киреше алып келиши мүмкүн жана бардык капиталды жок кыла алат.
4. Квалификациялуу инвесторлор каржылык билими, ылайыктуу иш тажрыйбасы, рынокто чоң көлөмдөгү бүтүмдөр же 6 миллион рублдан капиталы бар адамдар болушу мүмкүн.
5. Квалификациялуу инвестор статусун банктар жана брокерлер өздөрү ыйгарышат, ошондуктан процедура жана талаптар ар ким үчүн ар кандай.